美國國際貿易中的支付方式：信用證

作者:小編閱讀:778 來源: 發(fā)布日期：2022.06.23

信息摘要：

涉及國際貿易時，最重要的考慮因素之一是您將如何獲得出口貨款。雖然依靠預付現(xiàn)金可以消除不付款的風險，但它會限制您的潛在客戶范圍，因為它可能會給買家?guī)憩F(xiàn)金流和其他問題。

國際貿易中有五種主要的付款方式，從最安全到最不安全：預付現(xiàn)金、信用證、跟單托收或匯票、賒賬和寄售。當然，出口商最安全的方法是進口商最不安全的，反之亦然。關鍵是要為雙方取得適當?shù)钠胶?。本文重點介紹信用證。

什么是全球貿易中的信用證？

信用證，也稱為跟單信用證，是一種合同協(xié)議，開證行（進口商的銀行）代表客戶（進口商或買方）承諾向受益人或出口商付款。收到符合規(guī)定的文件。開證行通常會使用中介銀行來促進交易并向出口商付款。

信用證樣本| 運輸解決方案了解信用證
信用證是與其所依據(jù)的銷售合同分開的合同；因此，銀行并不關心標的貨物的質量或各方是否履行了銷售合同的條款。

銀行的付款義務僅以賣方遵守信用證的條款和條件為條件。在信用證交易中，銀行只處理單據(jù)，不處理貨物。

信用證可以輕松安排用于出口商和進口商之間的一次性交易，或用于正在進行的一系列交易。

信用證可能是不可撤銷的，這意味著除非雙方同意，否則不能更改；或者，它可以是可撤銷的，在這種情況下，任何一方都可以單方面進行更改。除非信用證的條件另有規(guī)定，否則它始終是不可撤銷的，這意味著除非進口商、銀行和出口商同意，否則單據(jù)不得更改或取消。不可撤銷的信用證是不可取的，因為它會給出口商帶來很多風險。

信用證的優(yōu)勢
信用證是可供國際貿易商使用的最通用和最安全的工具之一。由于信用證是信用證，進口商在其銀行的信用證用于獲得信用證。進口商向銀行支付提供此項服務的費用。當難以獲得有關外國買方的可靠信用信息或外國買方的信用不可接受但出口商對進口商銀行的信譽感到滿意時，信用證很有用。

這種方法還可以保護進口商，因為觸發(fā)付款所需的文件提供了貨物已按約定裝運的證據(jù)。但是，由于信用證可能會出現(xiàn)差異，這可能會導致無法向出口商付款，因此應由訓練有素的專業(yè)人員準備文件。

不一致的文件——字面上沒有“ i點和t交叉”——可能會否定銀行的付款義務。這就是為什么許多出口公司使用出口文件和合規(guī)軟件來確保他們的出口文件準確和完整的原因。
保兌信用證
當外國銀行（進口商的開證行）開出的信用證得到美國銀行的保兌時，出口商可以得到更大程度的保護。

出口商要求其客戶讓開證行授權出口商所在國家/地區(qū)的銀行進行保兌（該銀行通常是通知行，然后成為保兌行）。確認意味著美國銀行在外國銀行的承諾中增加了向出口商付款的承諾。如果信用證未得到確認，出口商將面臨外國銀行的付款風險和進口國的政治風險。

如果出口商擔心外國銀行的信用狀況，或者當他們在政治動蕩、經濟崩潰、貶值或外匯管制可能使付款面臨風險的高風險市場經營時，他們應該考慮獲得確認的信用證。當進口商要求延長付款期限時，出口商還應考慮獲得確認的信用證。

信用證流程

為了使用信用證獲得付款，通常需要執(zhí)行七個步驟：

進口商安排開證行為出口商開立信用證。
開證行將信用證傳送給指定銀行，指定銀行將其轉發(fā)給出口商。
出口商將貨物和文件轉發(fā)給貨運代理。
貨運代理發(fā)貨，發(fā)貨人或出口商向指定銀行提交文件。
指定銀行檢查文件是否符合信用證，并為出口商從開證行收取款項。
借記進口商在開證行的賬戶。
開證行向進口商簽發(fā)文件，向承運人索取貨物并在海關清關。
特殊信用證
信用證可以有多種形式。當信用證可轉讓時，原信用證項下的付款義務可以轉移給一個或多個第二受益人。使用循環(huán)信用證，每次提款時，開證行都會將信用證恢復到其原始金額。

備用信用證并非旨在用作貨物的付款方式，但可以在合同違約的情況下開具，包括進口商未能在到期時支付發(fā)票。同樣，備用信用證通常由出口商為進口商提供，因為它們可以用作投標保函、履約保函和預付款擔保。此外，備用信用證通常被用作針對外國買家提供預付款和進度付款的反擔保。

出口商使用信用證的提示
如果您正在考慮出口信用證，請記住以下幾點：

銀行只支付信用證中指定的金額，即使發(fā)生并記錄了運輸、保險或其他因素的較大變化。
在進口商申請信用證之前咨詢您的銀行，以確定信用證是否適合交易、費用是多少以及如何解決爭議。
考慮是否需要確認的信用證。
收到信用證后，仔細比較信函的條款和形式發(fā)票的條款。這一點非常重要，因為必須嚴格遵守條款，否則信用證可能無效（您可能無法獲得報酬）。如果無法滿足條款，或者任何記錄信息甚至略有不正確，請立即聯(lián)系客戶并要求修改。
與買方協(xié)商并商定要納入信用證的詳細條款。您可以要求信用證指定允許分批裝運和轉運。規(guī)范可以防止不可預見的問題。
確定是否可以在規(guī)定的時限內滿足所有 LC 條款。提供證明貨物在信用證規(guī)定的日期之前發(fā)貨的文件。
確保所有文件與信用證的條款和條件一致。
請注意可能延遲或導致不付款的差異機會。

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